中國消費者報福州訊（記者張文章）11月15日，中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局發(fā)布數(shù)則行政處罰信息，涉及2家銀行機構。福建省南平市順昌縣農村信用合作聯(lián)社因涉多項違法違規(guī)，被罰180萬元，2名相關責任人被終身禁業(yè)，6名相關責任人被警告并罰款；交通銀行漳州分行因涉2項違法違規(guī)，被罰60萬元，1名相關責任人被禁業(yè)2年。
經(jīng)查，順昌縣農村信用合作聯(lián)社存在股權管理不到位、內控管理不到位、個人貸款“三查”不盡職等主要違法違規(guī)事實，2022年11月4日，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》第十五條，《中國銀保監(jiān)會農村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》第十二條，《中國銀監(jiān)會關于銀行業(yè)風險防控工作的指導意見》第三十三點，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》第二點，《商業(yè)銀行內部控制指引》第十五條、第四十六條，《個人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關于加強信貸管理嚴禁違規(guī)放貸的通知》第二點，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項、第（三）項的規(guī)定，對順昌縣農村信用合作聯(lián)社合并處以180萬元罰款；對陳茂泉、陳日洪2人禁止終身從事銀行業(yè)工作；對方長江、李毅、胡春貴、徐師堅、楊為、楊廣芳6人給予警告，并各處10萬元罰款。
交通銀行漳州分行存在“未按規(guī)定報送案件（風險）信息、流動資金貸款管理不審慎”違法違規(guī)事實，2022年11月8日，中國銀保監(jiān)會漳州監(jiān)管分局依據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度的通知》之《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》第三條、第十一條、第二十二條，《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項規(guī)定，對交通銀行漳州分行合計處以60萬元罰款；相關責任人林俊川涉“流動資金貸款管理不審慎”違法違規(guī)事實，中國銀保監(jiān)會漳州監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項，對林俊川禁止從事銀行業(yè)工作2年。
