中國消費者報北京訊（記者聶國春）繼今年6月光大理財、中銀理財?shù)壤碡敼臼状我蚶碡敇I(yè)務違規(guī)吃罰單后，又有多家金融機構遭監(jiān)管重罰。
銀保監(jiān)會10月28日披露，因理財業(yè)務存在多項違法違規(guī)，農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、建設銀行和農(nóng)銀理財分別被罰150萬元、450萬元、240萬元和200萬元，4家機構共涉及1040萬元罰款。其中，“農(nóng)行系”金融機構連吃兩張罰單，兩家合計被罰390萬元。
具體而言，農(nóng)銀理財共涉六項違法違規(guī)行為：一是公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；二是全部公募理財產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；三是開放式公募理財產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達標；四是開放式公募理財產(chǎn)品杠桿水平超標；五是同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；六是突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準。基于上述違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關審慎經(jīng)營規(guī)則，對其處以240萬元罰款。
對于農(nóng)業(yè)銀行的處罰則涉及以下兩項：一是作為托管機構，存在未及時發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品投資集中度超標情況；二是理財托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性原則要求，操作管理不到位。
興業(yè)銀行和建設銀行被罰的主要原因同樣是理財業(yè)務存在違法違規(guī)。其中興業(yè)銀行理財業(yè)務被罰款最高，達450萬元，共存在5項違規(guī)：一是老產(chǎn)品規(guī)模在部分時點出現(xiàn)反彈；二是未按規(guī)定開展理財業(yè)務內(nèi)部審計；三是同業(yè)理財產(chǎn)品未持續(xù)壓降；四是單獨使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準；五是理財托管業(yè)務違反資產(chǎn)獨立性原則要求。
記者了解到，此次集中處罰是針對部分理財公司及其母行開展的理財業(yè)務專項現(xiàn)場調(diào)查結果。今年6月，銀保監(jiān)會官網(wǎng)首次公開披露對中國銀行、光大銀行、中銀理財以及光大理財4家機構的處罰結果，合計處罰金額達1490萬元，加上此次公布的4家機構，合計共有8家機構累計處罰2530萬元。業(yè)內(nèi)人士表示，未來隨著對理財公司及母行現(xiàn)場檢查的深入開展，預計將有更多相關罰單被公示。
今年5月，《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》正式實施。該《辦法》明確要求理財產(chǎn)品銷售機構及其銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務活動時，不得“使用未說明選擇原因、測算依據(jù)或計算方法的業(yè)績比較基準，單獨或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準?！庇浾咦⒁獾剑d業(yè)銀行和農(nóng)銀理財均因存在“業(yè)績比較基準宣傳不當”而遭處罰，這也是監(jiān)管部門首次對“業(yè)績比較基準宣傳違規(guī)”開出罰單。
