中國(guó)消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）3月7日，記者從中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局獲悉，因涉嫌個(gè)人貸款的貸后管理不到位，1家村鎮(zhèn)銀行近日被福建銀保監(jiān)管部門罰款30萬元；因?qū)`規(guī)辦理個(gè)人貸款、個(gè)人貸款三查不盡職等違法違規(guī)行為直接負(fù)有責(zé)任，5名金融機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人受到禁業(yè)處罰，1 名相關(guān)責(zé)任人被警告。
上杭中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在“個(gè)人貸款貸后管理不到位”違法違規(guī)事實(shí)，2023年2月28日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)龍巖監(jiān)管分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第三十四條、第三十五條，《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知》第三條、第四條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)的規(guī)定，決定對(duì)上杭中成村鎮(zhèn)銀行股份有限公司處以30萬元罰款。
經(jīng)查，永泰縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工汪秀霞對(duì)該農(nóng)信社違規(guī)辦理個(gè)人貸款、普惠金融卡業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)，2023年3月2日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局依據(jù)《農(nóng)戶貸款管理辦法》第二十二條、第二十四條、第二十五條、第二十八條、第三十七條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第十五條、第十八條、第三十五條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，決定禁止汪秀霞從事銀行業(yè)工作終身。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司莆田分行員工鄭志文對(duì)該分行通過違規(guī)調(diào)整企業(yè)規(guī)模規(guī)避授權(quán)管理要求、授信調(diào)查不盡職違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)，2023年2月20日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局依據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》第二條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條、第十七條、第二十條、第二十四條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，決定禁止鄭志文從事銀行業(yè)工作十年。
閩侯縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社員工馬昭濟(jì)、歐昌、程章杰、李傳鐘4人對(duì)該農(nóng)信社個(gè)人貸款三查不盡職違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)，2023年2月20日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第十五條、第十八條、第三十五條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)的規(guī)定，決定禁止馬昭濟(jì)從事銀行業(yè)工作5年；禁止歐昌從事銀行業(yè)工作1年；禁止程章杰從事銀行業(yè)工作1年；對(duì)李傳鐘給予警告。
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