中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）10月8日，中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局公布6則行政處罰信息，福建省南平市轄區(qū)有6家銀行機(jī)構(gòu)因涉嫌違法違規(guī)受到罰款處理，7名相關(guān)責(zé)任人也分別被警告、罰款、終身禁業(yè)。
這6家受罰的銀行機(jī)構(gòu)中有3家是中國工商銀行股份有限公司在南平市的分支機(jī)構(gòu)。工行南平分行存在未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)，導(dǎo)致貸款資金被挪用等主要違法違規(guī)事實(shí)，2022年9月22日，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，決定對該行給予30萬元罰款；工行南平建陽支行存在未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)，導(dǎo)致貸款資金被挪用；理財(cái)業(yè)務(wù)投前調(diào)查和投后管理不到位，導(dǎo)致理財(cái)資金被挪用；未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)，導(dǎo)致貸款資金被挪用等主要違法違規(guī)事實(shí)，9月22日，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條，《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》第三十九條、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第九條、第三十條的規(guī)定，對該支行給予合計(jì)130萬元罰款；對相關(guān)責(zé)任人賈凌給予警告；工行南平延平支行存在未盡貸前調(diào)查和貸后管理職責(zé)，導(dǎo)致貸款資金被挪用的違法違規(guī)事實(shí)，9月22日，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條、第十三條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第四十一條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，對該支行給予30萬元罰款。
福建海峽銀行股份有限公司南平分行存在投前調(diào)查和投后管理不到位，導(dǎo)致同業(yè)投資資金未按約定用途使用的違法違規(guī)事實(shí)，9月22日，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》第十二點(diǎn)，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定，對該分行給予30萬元罰款。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司建甌市支行存在貸款管理制度執(zhí)行不到位；未按規(guī)定報(bào)送案件信息等主要違法違規(guī)事實(shí)，9月22日，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》第二點(diǎn)，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度》第九條，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》第三條、第十一條、第二十二條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，對該支行給予合計(jì)50萬元罰款；禁止相關(guān)責(zé)任人任少英終身從事銀行業(yè)工作。
浦城縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在內(nèi)控管理不到位；貸款“三查”不盡職等主要違法違規(guī)事實(shí)，9月22日，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十四條、第四十六條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》第六點(diǎn)，《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的通知》第二十四條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，對該信用合作聯(lián)社給予合計(jì)130萬元罰款；禁止相關(guān)責(zé)任人連廷軒終身從事銀行業(yè)工作；對相關(guān)責(zé)任人黃吉云給予警告，并處10萬元罰款；對相關(guān)責(zé)任人黃均衡、張宇威、許文榮給予警告。
