中國消費(fèi)者報北京訊（記者聶國春）近年來，以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的電信詐騙、跨境賭博等非接觸式犯罪給人民群眾切身利益造成極大損害，不少個人因騙致貧，一些家庭甚至因賭破產(chǎn)。中國人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)堅決推進(jìn)反詐打賭“資金鏈”環(huán)節(jié)治理，協(xié)助公安機(jī)關(guān)切斷犯罪分子資金轉(zhuǎn)移通道，守護(hù)老百姓“錢袋子”。2021年，中國人民銀行對公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的5.2萬非法買賣賬戶單位和個人實(shí)施5年內(nèi)不得新開戶等懲戒措施，對詐騙分子及買賣銀行卡人員形成有力震懾。
來自中國人民銀行支付結(jié)算司的數(shù)據(jù)顯示，2021年商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)按照“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的商戶誰負(fù)責(zé)”原則，主動作為，累計向公安部門移送可疑賬戶線索430萬戶，推送資金預(yù)警信息242.8萬條，成功避免145.5萬群眾受騙。
同時，針對“卡頭”“卡販”到銀行網(wǎng)點(diǎn)組織開卡、販卡甚至惡意滋事問題，金融機(jī)構(gòu)會同公安機(jī)關(guān)建立聯(lián)動機(jī)制，協(xié)助公安機(jī)關(guān)快速鎖定可疑人員。2021年，銀行網(wǎng)點(diǎn)累計協(xié)助公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)可疑涉詐開戶人員線索8872個。
此外，組織建設(shè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金查控平臺，實(shí)現(xiàn)全國公安機(jī)關(guān)快速查詢、止付、凍結(jié)涉案資金。據(jù)了解，平臺接入銀行機(jī)構(gòu)4264家、支付機(jī)構(gòu)121家，2021年協(xié)助公安機(jī)關(guān)緊急攔截涉案資金3265億元。
在加強(qiáng)源頭治理方面，中國人民銀行會同工信部、市場監(jiān)管總局、稅務(wù)總局建設(shè)運(yùn)行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，打破信息“孤島”，為商業(yè)銀行核驗(yàn)企業(yè)相關(guān)人員信息提供權(quán)威渠道，強(qiáng)化企業(yè)銀行賬戶風(fēng)險防控，累計核驗(yàn)1.1億筆。
通過治理資金鏈，2021年，月均涉案單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%；涉案個人銀行卡戶均涉案金額下降21.7%。中國人民銀行表示，下一步將繼續(xù)組織產(chǎn)業(yè)各方做好優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)、降低支付手續(xù)費(fèi)、反詐打賭等各項(xiàng)工作，提升小微企業(yè)和個人的支付服務(wù)獲得感和滿意度，助力民生改善和營商環(huán)境優(yōu)化。
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