中國消費(fèi)者報(bào)報(bào)道（記者聶國春）繼中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國支付清算協(xié)會(huì)三大協(xié)會(huì)發(fā)聲4個(gè)月后，對(duì)虛擬貨幣監(jiān)管再升級(jí)。9月24日，中央網(wǎng)信辦、央行、銀保監(jiān)會(huì)、市場監(jiān)管總局等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（以下簡稱通知），明確虛擬貨幣兌換等均屬非法金融活動(dòng)，并提出加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測預(yù)警等工作措施。
通知明確，虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)屬于非法金融活動(dòng)。對(duì)于相關(guān)境外虛擬貨幣交易所的境內(nèi)工作人員，以及明知或應(yīng)知其從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)，仍為其提供營銷宣傳、支付結(jié)算、技術(shù)支持等服務(wù)的法人、非法人組織和自然人，依法追究有關(guān)責(zé)任。通知同時(shí)指出，加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容和接入管理，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營場所、商業(yè)展示、營銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)；加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣相關(guān)的市場主體登記和廣告管理，企業(yè)、個(gè)體工商戶注冊名稱和經(jīng)營范圍中不得含有“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“加密貨幣”“加密資產(chǎn)”等字樣或內(nèi)容。
通知強(qiáng)調(diào)，依法嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的非法經(jīng)營、金融詐騙等犯罪活動(dòng)，利用虛擬貨幣實(shí)施的洗錢、賭博等犯罪活動(dòng)和以虛擬貨幣為噱頭的非法集資、傳銷等犯罪活動(dòng)。
根據(jù)通知，我國將建立健全應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的工作機(jī)制，加強(qiáng)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警，構(gòu)建多維度、多層次的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置體系，嚴(yán)厲打擊虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)。“我國對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管政策是明確的、一貫的。”央行有關(guān)負(fù)責(zé)人在答記者問時(shí)表示，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)擾亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，滋生非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、洗錢等違法犯罪活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。比特幣、以太幣、泰達(dá)幣等所謂穩(wěn)定幣，均不具有與法定貨幣等同的法律地位，不能作為貨幣在市場上流通。虛擬貨幣兌換、境外虛擬貨幣交易所通過互聯(lián)網(wǎng)向我國境內(nèi)居民提供服務(wù)均屬于非法金融活動(dòng)。
央行支付結(jié)算司司長溫信祥在9月24日舉行的第十屆支付清算論壇上也強(qiáng)調(diào)，虛擬貨幣脫離支付體系封閉運(yùn)行，分流銀行和支付機(jī)構(gòu)的支付業(yè)務(wù)，削弱清算組織地位，其匿名性使之更易成為違法犯罪行為的交易工具。
記者注意到，此輪監(jiān)管整治可追溯到今年5月18日。當(dāng)時(shí)，三大協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》要求，會(huì)員機(jī)構(gòu)不得開展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)，同時(shí)提示社會(huì)公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人資金受損。
5月21日，國家金融委會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要堅(jiān)決防控金融風(fēng)險(xiǎn)，打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防范個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)領(lǐng)域傳遞。6月21日，央行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。
監(jiān)管升級(jí)在行業(yè)中也產(chǎn)生了巨大的震懾力。9月26日，火幣全球站官網(wǎng)發(fā)布公告稱：“為響應(yīng)當(dāng)?shù)卣O(jiān)管政策要求，HuobiGlobal已于2021年9月24日（UTC+8）停止了中國大陸地區(qū)新用戶注冊。對(duì)身份認(rèn)證為中國大陸地區(qū)的存量用戶，計(jì)劃于2021年12月31日（UTC+8）24∶00之前，在保證用戶資產(chǎn)安全的前提下完成有序清退。”同日，加密貨幣交易所幣安也被曝出已停止中國大陸地區(qū)注冊。
招聯(lián)金融首席研究員董希淼提醒投資者，買賣或使用比特幣等虛擬貨幣可能存在市場、交易、技術(shù)、合規(guī)等四大風(fēng)險(xiǎn)。比特幣之外的形形色色“空氣幣”，更是充斥著龐氏騙局和各種謊言，投資者要提高對(duì)虛擬貨幣的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。
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