中國消費(fèi)者報(bào)報(bào)道(記者聶國春) 1月8日，銀保監(jiān)會(huì)一口氣公布了21張罰單，包括國家開發(fā)銀行、國銀租賃、工商銀行、郵儲(chǔ)銀行、長城公司、長城新盛信托、長城華西銀行在內(nèi)的多家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人，合計(jì)被處罰1.995億元。
記者注意到，理財(cái)違規(guī)成為重要的處罰事由，主要涉及工行和郵儲(chǔ)銀行。
罰單信息顯示，工行涉及的違法違規(guī)案由有23項(xiàng)，其中理財(cái)違規(guī)有十多項(xiàng)，包括理財(cái)產(chǎn)品通過申購/贖回凈值型理財(cái)產(chǎn)品調(diào)節(jié)收益;理財(cái)資金通過投資集合資金信托計(jì)劃優(yōu)先級的方式變相放大劣后級受益人的杠桿比例;理財(cái)資金違規(guī)用于繳納或置換土地款;理財(cái)資金投資本行不良資產(chǎn)或不良資產(chǎn)收益權(quán);面向一般個(gè)人客戶發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品投資權(quán)益性資產(chǎn);理財(cái)資金投資他行信貸資產(chǎn)收益權(quán)或非標(biāo)資產(chǎn)收益權(quán);用其他資金支付結(jié)構(gòu)性存款收益;自營貸款承接本行理財(cái)融資、貸款用途管理不盡職;理財(cái)資金承接本行自營貸款;封閉式理財(cái)產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益;滾動(dòng)發(fā)行產(chǎn)品承接風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，且按原價(jià)交易調(diào)節(jié)收益;高凈值客戶認(rèn)定不審慎;理財(cái)產(chǎn)品信息披露不到位;部分理財(cái)產(chǎn)品在全國銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)中未登記或超時(shí)限登記等。銀保監(jiān)會(huì)依法對工行罰款5470萬元。
針對郵儲(chǔ)銀行部分分行為非保本理財(cái)產(chǎn)品出具保本承諾、出具與事實(shí)不符的理財(cái)投資清單等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)依法予以罰款4550萬元;同時(shí)，對兩名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款10萬元和5萬元的行政處罰。
銀保監(jiān)會(huì)方面表示，將繼續(xù)大力整治各種金融亂象，營造風(fēng)清氣正的金融環(huán)境，強(qiáng)化對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融支持，切實(shí)維護(hù)金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。
工行回應(yīng)稱，相關(guān)事項(xiàng)源自2018年銀保監(jiān)會(huì)開展的專項(xiàng)檢查，所涉及的問題均發(fā)生在2018年以前。工行對此高度重視，已按照監(jiān)管要求全部整改完畢，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。工行將繼續(xù)堅(jiān)持從嚴(yán)治行、依法合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化內(nèi)控管理，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。
郵儲(chǔ)銀行也表示，郵儲(chǔ)銀行高度重視監(jiān)管檢查意見，認(rèn)真對照相關(guān)要求，逐項(xiàng)檢視問題，明確任務(wù)目標(biāo)，制定整改方案，壓實(shí)各級責(zé)任，強(qiáng)化履職督導(dǎo)，確保整改落實(shí)到位。在整改過程中，郵儲(chǔ)銀行堅(jiān)持立查立改、舉一反三，持續(xù)強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控，不斷完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，進(jìn)一步夯實(shí)了經(jīng)營管理基礎(chǔ)。
