中國消費者報報道(記者聶國春) 人民銀行微信公眾號近日披露，在國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室指揮下，全國“斷卡”行動開展首輪集中收網(wǎng)工作。共抓獲涉“兩卡”(電話卡和銀行卡)違法犯罪嫌疑人4600余名，繳獲電話卡、銀行卡共計6.5萬余張，對1.5萬名失信人員進行聯(lián)合懲戒。
人民銀行支付結算司相關負責人介紹說，納入懲戒的1.5萬名人員主要是參與了非法買賣銀行賬戶和支付賬戶，按照人民銀行《關于加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發(fā)〔2016〕261號)和《關于進一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》(銀發(fā)〔2019〕85號)規(guī)定，對他們采取了不得新開立銀行賬戶和支付賬戶、不得使用銀行的非柜面業(yè)務和支付賬戶的措施，包括手機銀行、網(wǎng)上銀行和POS刷卡，以及關聯(lián)的微信和支付寶二維碼支付。此外，相關單位和個人還要納入金融基礎信用信息數(shù)據(jù)庫進行懲戒。
除了對涉案“兩卡”開辦人員全面實施懲戒措施，人民銀行還從內(nèi)部開展倒查，對開辦大量涉案個人銀行卡、對公賬戶的營業(yè)網(wǎng)點嚴肅問責、限期整改。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在一些兼職群中，收買銀行卡的廣告穿上了刷單沖單的偽裝外衣。在一些公共場所的洗手間，收卡廣告也時時可見。據(jù)了解，每出售一張實名制銀行卡，“賣卡人員”可以得到幾百元，而出售一套完整的“四件套”(身份證復印件、銀行卡、U盾、綁定的手機卡)，則可以賺取1000至4000元不等。然而，收走的卡絕大部分被用于電信網(wǎng)絡詐騙、跨境賭博等違法犯罪活動。
昆明警方破獲的一起特大妨礙信用卡管理案件顯示，在2019年至2020年間，以姜某等人為首的犯罪團伙為謀取非法利益，通過微信、QQ等網(wǎng)絡社交平臺組建多級代理，先后在多個省市廣泛發(fā)展下線，并通過下線人員向在校學生、城市務工人員購買公民個人信息開立賬戶辦理銀行卡，或者購買、轉(zhuǎn)賣銀行卡，并通過廣東、福建、云南等5條物流通道將銀行卡輾轉(zhuǎn)偷運出境，用于洗錢、賭博等違法犯罪活動，涉案金額超過1.5億元。
為了斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，遏制違法犯罪活動，全國“斷卡”行動自10月10日部署啟動。公安部副部長、部際聯(lián)席會議召集人杜航偉要求，各地各部門要堅持以打開路，以打促治，以打促防，綜合采取多種措施，集中抓獲一大批非法開辦、販賣“兩卡”違法犯罪團伙，整治一大批“兩卡”違法犯罪猖獗的重點地區(qū)，懲戒一大批“兩卡”違法失信人員，全力斬斷非法開辦、販賣“兩卡”產(chǎn)業(yè)鏈，堅決鏟除電信網(wǎng)絡詐騙犯罪滋生土壤。
據(jù)介紹，“斷卡”行動主要打擊開卡團伙(自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員，以及金融機構、運營商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開設電話卡、銀行卡或者為開設提供便利的“內(nèi)鬼”)、帶隊團伙(誘騙或者組織他人開辦電話卡、銀行卡的團伙)、收卡團伙和販卡團伙。
中國社科院法學研究所研究員支振鋒表示，銀行卡實行實名制，出租、出售個人銀行卡，不僅會導致個人信息泄露或者個人資金損失，受到人民銀行的信用懲戒，更有可能給自己帶來巨大的法律風險，甚至被追究刑事責任。
多地警方提醒：買賣、出借對公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，廣大群眾千萬不能貪圖私利觸碰法律底線。對于廢棄不用的銀行卡應及時辦理銷戶業(yè)務，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。如果曾經(jīng)有過上述違法行為，請及時向公安機關說明情況，公安機關將根據(jù)如實供述和提供線索立功表現(xiàn)情況建議對自首人員減輕或免于刑事處罰。如發(fā)現(xiàn)他人有買賣銀行卡、手機卡等違法犯罪行為，請及時撥打110向公安機關舉報，公安機關將對提供有效線索的群眾予以獎勵。
